Onboarding de cliente
KYC, KYB, screening y recolección documental orquestados end-to-end con HITL solo en los puntos de decisión.
Industria
Banca y servicios financieros
Onboarding, reclamos y enrutamiento de casos con decisiones explicables.
La realidad del sector
Cómo opera el sector hoy.
Las decisiones bancarias viven bajo tres presiones a la vez: escrutinio regulatorio, expectativa del cliente de velocidad, y una base de costo interna que tiene que seguir achicándose. Cada workflow tiene que satisfacer las tres, y el workflow que falla cualquiera se escala al CEO.
El onboarding es la primera impresión. KYC, KYB, verificación de fuente de fondos, screening de sanciones, recolección documental — cada paso fuertemente regulado, cada error caro tanto en multas como en abandono de cliente.
La operación corre en colas de revisión. Reclamos, disputas, casos de fraude, pagos de excepción — manejados por analistas cuyo trabajo es parcialmente juicio y parcialmente pelear con mal tooling. El juicio es por lo que el banco paga; el tooling es donde el analista pierde horas.
Los equipos de auditoría, cumplimiento y riesgo operan downstream de operación. Para cuando ven la decisión, el cliente ya recibió la respuesta. Su rol se vuelve atrapar lo que no debió ocurrir — en lugar de moldear cómo ocurre.
Dónde encaja Sommatic
Una capa cognitiva que se moldea a tu operación.
Sommatic se sienta como una capa cognitiva gobernada sobre los workflows bancarios. Cada onboarding, cada reclamo, cada excepción corre bajo reglas explícitas — aplicadas consistentemente, con la evidencia que el regulador y el auditor pedirían ya adjunta.
Los analistas dejan de pelear con el tooling. La capa arma casos, corre chequeos, redacta decisiones y muestra solo las decisiones de juicio. El throughput sube sin comprometer el estándar de revisión.
El cumplimiento se mueve aguas arriba. En lugar de atrapar excepciones después de que llegaron al cliente, la capa previene que la excepción sea posible en primer lugar. El riesgo moldea la operación, no solo la revisa.
La auditoría se vuelve una consulta. Cada decisión carga actor, regla, input y output. Los reguladores reciben la cadena, no una reconstrucción.
Workflows comunes
Lo primero que se opera con la capa cognitiva.
Triage de reclamos y disputas
Casos armados con evidencia, clasificados bajo política del banco y enrutados al analista con la decisión ya redactada.
Alertas de fraude y AML
Alertas enriquecidas con contexto, scoreadas, priorizadas y enrutadas con la acción recomendada y la evidencia de respaldo.
Workflows internos de compliance
Atestaciones de política, testing de controles y manejo de excepciones corren bajo reglas explícitas con evidencia audit-grade.
Evidencia de auditoría y regulatoria
Cadenas de decisión, evidencia de control y reportes producidos como subproducto, listos para examinadores y reguladores.
Lo que cambia
Tres cosas que tu equipo notará primero.
El onboarding cierra en horas
KYC y KYB se comprimen sin comprometer el estándar. El abandono baja, los ingresos de los primeros 90 días suben.
Los analistas pasan tiempo en juicio
Armado de casos, recolección de evidencia y revisión rutinaria los maneja la capa. Throughput y calidad suben juntos.
Los exámenes se vuelven más fáciles, no más difíciles
Los reguladores reciben cadenas de evidencia, no narrativas. La conversación de auditoría se vuelve data.
Por dónde empezar
Tu entry-point recomendado.
Empieza con workflows internos de compliance. Suma triage de solicitudes de clientes y onboarding. Cadena de auditoría enterprise en el segundo trimestre.